次貸地雷逐一引爆 美英主要銀行都傳巨額虧損 Q4數字會更可怕

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2007-11-12 13:50

沒完沒了的次級房貸風暴,不但繼續帶來美國大型銀行的獲利衝擊,連大西洋彼岸的英國也受到波及。

據《美聯社》報導,BANK OF AMERICA CORP. (BAC-US;美國銀行)上周五指出,由於「市場錯置」,以及貸款相關證券拖累,第 4季的獲利恐將受到嚴重衝擊。另外,英國媒體則報導,HSBC(匯豐銀行)的美國業務出現10億美元壞帳,而 BARCLAYS BANK更因傳出將認列 100億美元損失,而使股價重挫,一度被迫停止交易。

BANK OF AMERICA 在提交美國證券交易委員會(SEC) 報告中,說明他們持有抵押債權憑證 (CDO)的狀況, CDO通常包括次級房貸或其他提供信用不佳者的貸款。 BANK OF AMERICA並不提供次級房貸,不過他們所擁有 CDO的價值,因為貸款者還不出錢的違約狀況日益嚴重,也在直線下滑。

報告中說:「我們認為 CDO市場的錯置還在持續,目前並不清楚,這些錯置會在我們所操作和持有的部位產生何種影響。」

BANK OF AMERICA 表示,他們共預備 150億美元的流動支持在 CDO售出的商業本票,其中98億美元主要由次級房貸支持,另外也有超過30億美元經由其他方式持有 CDO。

上個月 BANK OF AMERICA的第 3季財報中,獲利減少 32%到37億美元,其中有6.07億的交易損失,而在貸款部分有2.47億美元。

WACHOVIA CORP(WB-US)在上周五較早也說,他們所持有由貸款支持的證券在10月損失約11億美元,而且,由於預期住宅市場的信用還會持續惡化,因此要提高第 4季的備抵金額。全季壞帳損失預計由 5億美元提高到 6億美元。

整體銀行產業第 3季受到抵押貸款相關而減計的金額,估計為 400億美元,而第 4季預計至少也是相同水準,或者更糟。

美國已經有 3家大型金融機構,宣布第 4季減計資產,WACHOVIA預計為10億美元,CITIGROUP INC.(C-US) 則是在80-110億美元之間,MORGAN STANLEY(MS-US) 公布的金額則為60億美元。

這些次級房貸「地雷」並非只有美國銀行緊抱,市場傳言英國BARCLAYS也因相關投資,而蒙受巨額損失,更傳出高層將因此下台。但BARCLAYS發言人否認,指消息毫無依據,執行長也沒有離職計畫。BARCLAYS預計11 月27日發表財報。

英國《星期日電訊報》則報導,HSBC金融部門將在周三公布上一季的業績,美國業務受次級房貸拖累,將進一步出現10億美元損失。

今年 9月,HSBC就宣布關閉美國分支「匯豐金融」的DECISION ONE部門,以免次貸損失擴大,估計因此損失9.45億美元,裁員 750人。

為穩定金融市場,《紐約時報》報導,BANK OF AMERICA、CITIGROUP 及MORGAN STANLEY 3家主要銀行同意設立至少 750億美元規模儲備基金,以穩定信貸市場。

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